Neste artigo partilho a oitava atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui:
1ºT 2023, 2ºT 2023, 3ºT 2023, 4ºT 2023, 1ºT 2024, 2ºT 2024, 3ºT 2024
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€, ajustadas anualmente pela inflação, no final de cada trimestre. Para 2024, a contribuição regular de 300€ foi atualizada em 1.9% (taxa inflação homóloga de Dezembro de 2023) para 306€.
A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 4º Trimestre 2024: Make Portfolios Great Again
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital valorizar-se em 5.2% neste trimestre, impulsionado por crescimentos fortes do mercado de ações (8.1%) e ouro (5.9%):
Foi um trimestre que ficou marcado pela subida das ações americanas na sequência das eleições presidenciais de 5 de Novembro, e a queda das ações europeias, devido aos desafios económicos na Alemanha e a instabilidade política em França. As dificuldades vividas pelas duas maiores economias da Zona Euro tiveram reflexo na prestação das ações de pequenas empresas europeias, que recuaram 3.8% este trimestre.
Reforço Trimestral: Ações (Mercado)
Após o final deste último trimestre, Ações de Mercado são o ativo cujo peso se encontra mais abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o numerário disponível a finais de Dezembro (326€) será utilizado para efetuar uma só transação:
- Reforço de 3 UP do ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (IWDA): 312.48€ + 1.25€ de corretagem
No final do 1º trimestre de 2025 voltarei com a nona atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 31 de Março de 2025. Por se tratar de um novo ano civil, e em linha com a metodologia inicialmente definida para o portfólio, a contribuição regular de 306€ será atualizada pela taxa inflação de Dezembro de 2024 a publicar pelo Banco de Portugal.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!