Neste artigo partilho a segunda atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre. A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 2º Trimestre 2023: Mais um trimestre de bom crescimento
O Portfólio IF 2042 viu o capital valorizar-se em 3.8% neste trimestre, impulsionado pelo desempenho das ações dos países desenvolvidos (MSCI World) e pequenas empresas americanas (USA Small Cap Value):
Foi um trimestre completamente dominado pela euforia em torno da Inteligência Artificial. O S&P500 subiu 7%, puxando pelo MSCI World, mas esse crescimento ficou quase totalmente a dever-se às ações MANA-MANA (Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet, Neflix, Adobe), que subiram todas elas entre 15% e 48% só neste trimestre. A campeã foi mesmo a Nvidia que se juntou ao clube de empresas avaliadas acima de 1 trilião de dólares.
Reforço Trimestral: Estados Unidos, Obrigações e Ouro
Após o final deste segundo trimestre, Ações de Fatores, Obrigações e Ouro estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o Numerário disponível a finais de Junho (315€) será utilizado para as efetuar três transacções:
- Reforço de 1 UP do ETF de USA Small Cap Value (ZPRV): 50.41€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 4 UP do ETF de Obrigações (VAGF): 90€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 1 UP do ETC de Ouro (8PSG): 170€ + 1.25€ de corretagem
No final do 3º trimestre de 2023 voltarei com a terceira atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 30 de Setembro de 2023, naquele que será o terceiro reforço trimestral de 300€.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!