Neste artigo partilho a nona atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui:
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre (ajustadas anualmente pela taxa de inflação homóloga de Dezembro). Para 2025, o reforço trimestral será de 315€, após os ajustes anuais de 1.9% e 3.1% no final dos dois anos anteriores.
A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 1º Trimestre 2025: Primeiro trimestre de perda
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital cair em 3.9% neste trimestre, afetado pelas perdas nas bolsas acionistas americanas:
Foi um trimestre que ficou marcado pela incerteza em torno da política económica de Donald Trump, com particular foco para as tarifas anunciadas e adiadas pelo presidente norte-americano. Todos os ativos que não incluem ações americanas obtiveram uma valorização, com as bolsas europeias e o ouro a serem os pontos altos do trimestre.
Reforço Trimestral: Ações (Mercado) e Obrigações
Após o final deste último trimestre, Ações de Mercado, Ações americanas e Obrigações encontram-se abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o numerário disponível a finais de Março (328€) será utilizado para efetuar duas transações:
- Reforço de 3 UP do ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (IWDA): 312.48€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 1 UP do ETF Vanguard Global Aggregate Bd UCITS ETF EUR Hgd Acc (VAGF): 23.32 € + 1.25€ de corretagem
No final do 2º trimestre de 2025 voltarei com a décima atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 30 de Junho de 2025.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!